צוואה היא אחד המסמכים המשמעותיים ביותר שאדם כותב במהלך חייו. היא הביטוי האחרון לרצונו, הדרך שלו לדאוג ליקיריו גם לאחר מותו ולהבטיח שנכסיו יחולקו בדיוק כפי שראה לנכון.
בישראל, חוק הירושה מכיר בארבעה סוגים של צוואות. מבין אלו, צוואה בפני רשות (הנקראת בדרך כלל גם צוואה נוטריונית) נחשבת לאחת הדרכים הבטוחות והחזקות ביותר מבחינה משפטית.
במדריך זה נצלול לעומק הנושא: נבין מהי צוואה בפני רשות, מתי היא נחוצה, מי הרשויות המוסמכות ומהם היתרונות שהופכים אותה לבחירה המועדפת על רבים.
מהי צוואה בפני רשות (צוואת נוטריון)?
סעיף 22 לחוק הירושה מגדיר מהי צוואה בפני רשות. בניגוד לצוואה בעדים, שבה נדרשים שני עדים שיחתמו על המסמך, כאן הצוואה נעשית בפני גורם רשמי של המדינה. הגורם הזה משמש כ"עד" רשמי לכך שהמצווה הצהיר על רצונו מרצון חופשי ובדעה צלולה.
ניתן לעשות צוואה בפני רשות בשתי דרכים עיקריות:
- בהגשת דברי המצווה בכתב: המצווה מגיש מסמך כתוב לרשות.
- באמירת דברי המצווה בעל פה: המצווה מקריא או אומר את רצונו בפני הרשות, והנציג רושם את הדברים.
מי נחשב ל"רשות" לצורך הצוואה?
החוק קובע רשימה סגורה של בעלי תפקידים בפניהם ניתן לערוך צוואה כזו:
- שופט: שופט של בית משפט אזרחי (בדרך כלל בית המשפט לענייני משפחה).
- רשם לענייני ירושה: הגורם המנהלי האמון על נושאי ירושות וצוואות.
- חבר בית דין דתי: דיין בבית דין רבני, שרעי או דתי אחר המוכר בחוק.
- נוטריון: זהו המקרה הנפוץ ביותר. החוק מעניק לנוטריון מעמד של "רשות" לצורך עריכת צוואה (סעיף 22(ז) לחוק).
מתי דרושה צוואה בפני רשות?
אף שכל אדם יכול לבחור בסוג זה של צוואה, יש מצבים בהם היא הופכת למומלצת במיוחד ואף הכרחית דה-פקטו:
- מניעת התנגדויות עתידיות: מכיוון שהצוואה נעשית בפני גורם רשמי, קשה מאוד לטעון לאחר מכן שהמצווה לא היה בדעה צלולה או שהופעל עליו לחץ ("השפעה בלתי הוגנת"). הרשות בודקת את זהות המצווה ומתרשמת מרצונו החופשי.
- אנשים המתקשים בכתיבה או קריאה: אדם שאינו יודע קרוא וכתוב, או אדם עם מוגבלות פיזית המונעת ממנו לחתום, יכול להיעזר בצוואה בפני רשות שבה דבריו נרשמים על ידי הגורם המוסמך.
- מצבי בריאות מורכבים: כאשר המצווה מאושפז בבית חולים או מרותק למיטתו, נוטריון יכול להגיע אליו. האישור הנוטריוני נותן משנה תוקף לכך שהמצווה היה כשיר בעת החתימה.
- רצון לדיסקרטיות מוחלטת: בניגוד לצוואה בעדים שבה המצווה צריך לחשוף את דבר הצוואה בפני שני אנשים (שלעיתים הם חברים או מכרים), כאן המצווה עומד מול איש מקצוע המחויב בסודיות.
הליך עריכת הצוואה בפני רשות: כך זה מתבצע
הליך עריכת הצוואה בפני רשות הוא פורמלי וקפדני. אי-עמידה בדרישות אלו עלולה לפסול את הצוואה.
שלב 1: הזיהוי
המצווה מתייצב בפני הרשות (או שהנוטריון מגיע אליו). הרשות חייבת לוודא את זהותו של המצווה באמצעות תעודת זהות או דרכון בתוקף.
שלב 2: הצהרת הרצון
המצווה מגיש את הצוואה הכתובה או אומר את דבריו בעל פה. אם מדובר באמירה בעל פה, נציג הרשות רושם את הדברים במדויק.
שלב 3: הקראה ואישור
זהו שלב קריטי. נציג הרשות מקריא למצווה את הצוואה (או את מה שנרשם). המצווה צריך להצהיר בבירור: "זוהי צוואתי".
שלב 4: התיעוד והחתימה
נציג הרשות מאשר על גבי הצוואה (או בנספח) כי היא נקראה בפני המצווה והוא הצהיר שזו צוואתו. המסמך נחתם על ידי נציג הרשות ומצוין עליו התאריך המדויק.
חשוב לדעת: בצוואה בפני רשות, המצווה עצמו אינו חייב לחתום על המסמך (אם כי נהוג שכן), שכן חתימת הרשות היא זו שנותנת לו את התוקף.
השוואה בין רשויות: למי כדאי לפנות?
לבחירה בזהות ה"רשות" יש משמעויות פרקטיות וכלכליות:
| הרשות | יתרונות | חסרונות |
| נוטריון | זמין, מהיר, יכול להגיע לבית הלקוח/בית חולים, מעניק ליווי משפטי (אם הוא גם עו"ד) | כרוך בתשלום שכר טרחה (קבוע בחוק) |
| בית משפט / רשם הירושה | חסינות גבוהה מאוד בפני ערעור, עלות אגרה נמוכה יחסית | דורש קביעת תור, התייצבות פיזית במזכירות, פחות אישי |
| בית דין דתי | מתאים למי שרוצה שהצוואה תנוסח ותאושר ברוח ההלכה | דורש התמצאות בדין הדתי הספציפי |
דגשים מיוחדים ונושא הכשירות
אחד היתרונות הגדולים של צוואה בפני רשות הוא הטיפול בסוגיית הכשירות המנטלית.
כאשר מדובר במצווה קשיש (מעל גיל 80 בדרך כלל, לפי הנחיות נוטריוניות מסוימות) או אדם הסובל ממחלה, הנוטריון מחויב לדרוש תעודה רפואית המעידה על כך שהמצווה צלול בדעתו ומבין את משמעות מעשיו.
התעודה הרפואית צריכה להינתן ביום עריכת הצוואה או בסמוך לו מאוד. צירוף האישור הרפואי לצוואה בפני רשות הופך אותה ל"מבצר" כמעט בלתי חדיר בפני התנגדויות עתידיות בטענה של דמנציה או אי-צלילות.
האם ניתן לבטל או לשנות צוואה בפני רשות?
בהחלט. צוואה היא מסמך הניתן לשינוי בכל עת עד רגע המוות (כל עוד המצווה כשיר). חשוב להבין:
- מצווה שערך צוואה בפני רשות יכול לבטל אותה בצוואה חדשה מכל סוג (למשל, צוואה בכתב יד).
- עם זאת, מומלץ ששינוי של צוואה חזקה כל כך ייעשה באותו אופן – כלומר, על ידי עריכת צוואה חדשה בפני רשות.
סיכום ותוספות
צוואה בפני רשות היא "תעודת ביטוח" לרצונו של אדם. היא חוסכת ליורשים מאבקים משפטיים יקרים וממושכים, שכן נטל ההוכחה לפסילתה הוא גבוה מאוד.
בעוד שצוואה בעדים או בכתב יד חשופה לטענות על פגמים צורניים או השפעות חיצוניות, המעורבות של גורם ממלכתי (שופט, רשם או נוטריון) מעניקה למסמך הילה של אמינות וסופיות.
למה כדאי לשים לב לפני שמתחילים?
- ניסוח מקצועי: גם אם פונים לנוטריון רק לצורך האישור, מומלץ שהצוואה עצמה תנוסח על ידי עורך דין המומחה בדיני צוואות כדי למנוע לאקונות (חוסרים) משפטיות.
- הפקדת הצוואה: לאחר עריכת הצוואה, מומלץ להפקיד אותה אצל הרשם לענייני ירושה. זהו הליך פשוט המבטיח שברגע האמת, המדינה תדע על קיומה של הצוואה.
- עלויות: שכר הטרחה של נוטריון עבור אישור צוואה, קבוע בתקנות ומתעדכן מדי שנה. כדאי לבדוק את התעריף העדכני באתר משרד המשפטים.
זקוקים לסיוע בנושא? פנו אליי לייעוץ.